Internetinė maklerio duomenų bazė
BrokerCheck yra FINRA paslauga, leidžianti investuotojams patikrinti brokerių (daug, bet ne visi, kurie šiandien vadinami finansiniais konsultantais ) ir brokerių firmų fone. Jame taip pat pateikiama informacija apie anksčiau registruotiems tarpininkams; daugelis iš šių žmonių vis dar gali dirbti vertybinių popierių ar investavimo srityse, taigi informacija apie juos gali būti naudinga investuotojams. Paslauga yra nemokama, o duomenų paieška gali būti atlikta per svetainę.
Ataskaitos apie tarpininkus
Tarpininkams, kurie per pastaruosius 10 metų buvo įregistruoti FINRA, įskaitant tarpininkus, kurie šiuo metu nėra aktyvūs, "BrokerCheck" ataskaitoje yra:
- Duomenys apie brokerį ir jo įgaliojimai
- Perėjo jo dabartinių registracijų, licencijų ir pramonės egzaminų sąrašą
- Registracijos ir darbo istorija: visos FINRA registruotos vertybinių popierių įmonės, kuriose jis arba ji kada nors buvo įregistruotas, taip pat per pastaruosius 10 metų visas kitas darbas (tiek vertybinių popierių srityje, tiek už jos ribų), karinė tarnyba, nedarbas ir dieninės švietimas
- Atskleidimas apie klientų ginčus, drausminius įvykius ir finansinius klausimus, susijusius su brokerio įrašais, neatsižvelgiant į tai, ar brokeriai faktiškai buvo pripažinti kaltais
- Neseniai pateiktos pastabos apie tarpininką, jei tokių yra
Atkreipkite dėmesį, kad ne visi veiksmai ir įtarimai dėl tarpininko įrašų iš tikrųjų rodo, kad jie yra neteisėti.
Jei tarpininkas nebebuvo įregistruotas FINRE daugiau nei prieš 10 metų, vienintelis skirtumas tarp tipinės "BrokerCheck" ataskaitos yra skirsnis, susijęs su atskleidimu.
Tai apima tam tikrus baudžiamosios, reguliavimo, civilinės teisminės ar klientų skundų pareiškimus tarpininkui. Į ataskaitą įtraukti įvykiai, jei tarpininkas buvo:
- Pateikta galutinė reguliavimo priemonė
- Nuteistas (arba pripažintas kaltu ar neužginčijamas) dėl tam tikrų nusikaltimų
- Pateikta pagal civilinį potvarkį, susijusi su investicine veikla
- Nustatyta, kad civilinis teismas pažeidžia su investicijomis susijusius įstatymus ar teisės aktus
- Remiamasi atsakovu ar atsakovu arbitražo ar civilinio proceso metu, kuriuose teigiama, kad jis pažeidė pardavimo praktiką ir dėl kurio buvo priimtas sprendimas dėl teismo ar civilinio sprendimo
FINRA nurodo kiekvieną įvykį, apie kurį praneša vertybinių popierių reguliuotojai, individualus tarpininkas ir visos susijusios įmonės.
Ataskaitos apie tarpininkavimo įmones
Tipinė BrokerCheck ataskaita apie tarpininkavimo įmonę susideda iš:
- Įmonės apžvalga ir jos pagrindas
- Kada ir kur buvo įkurta įmonė
- Žmonės ir organizacijos, turinčios kontrolinį akcijų paketą ar daryti įtaką įmonės veiklai
- Susijungimų, įsigijimų ar vardų pasikeitimų istorija
- Firmos aktyvios licencijos ir registracijos, įmonės veiklos rūšys ir kiti duomenys, susiję su jo veikla
- Informacijos apie bet kokius arbitražo sprendimus, drausminius įvykius ir finansinius klausimus atskleidimas įmonės įraše
Atkreipkite dėmesį, kad galimi ar neišspręsti veiksmai gali būti įtraukti, o tokių veiksmų buvimas nebūtinai reiškia pažeidimą.
Informacijos šaltiniai
Informacija "BrokerCheck" pateikiama iš Centrinio registravimo depozitoriumo (CRD), kuriame registruojamos ir licencijuojamos tarpininkavimo įmonės ir tarpininkai.
Reguliuotojai taip pat teikia CRD informaciją apie tam tikras drausmines priemones, susijusias su tarpininkais ir tarpininkavimo įmonėmis.
Informacijos valiuta
Registruoti brokeriai ir maklerių įmonės paprastai turi pateikti CRD atnaujinimus per 30 dienų po to, kai jis / ji sužino apie įvykį. "BrokerCheck" nedelsiant parodo naujus ar patikslintus CRD duomenis. Informacija paprastai nėra atnaujinama įmonėms, kurios nebėra registruotos FINRA, arba tarpininkams, kurie nebėra registruoti FINRA.
Kas BrokerCheck neįtraukia
Pavyzdžiai:
- Iš pradžių teismo sprendimai ir arešto orderiai, apie kuriuos buvo pranešta, vėliau buvo patenkinti
- Bankroto byla buvo pateikta prieš daugiau nei 10 metų.
- Socialinio draudimo numeriai
- Informacija apie gyvenamąją istoriją
- Fizinio aprašymo informacija
Apskritai "BrokerCheck" neapima jokių duomenų, kurie niekada nepateko į CRD, taip pat neįtraukia informacijos, kuri kadaise buvo padaryta, bet nebėra.
FINRA siekia apsaugoti konfidencialią informaciją apie klientus, pašalinti įžeidžiančią ar šmeižikišką kalbą ir slopinti informaciją, kuri kelia didelę tapatybės vagystę ar privatumo problemas.
Nauji pasiūlymai dėl atskleidimo
2012 m. FINRA svarstė galimybę padidinti "BrokerCheck" atskleidimą, pavyzdžiui:
- Priežastys ir pastabos, susijusios su brokerio nutraukimu
- Išsilavinimas
- Kiti profesionalūs pavadinimai, pvz., CFA arba CFP
- Daugiau informacijos apie investuotojų skundus dėl tarpininkų
Tuo tarpu investuotojų pasisakymams, susijusiems su egzaminų, tokių kaip " Series 7", rezultatais priskiriami "FINRA" reikalavimai, ir jie yra labai nepopuliari tarp tarpininkų. 2012 m. Gegužės 29 d. " The Wall Street Journal " cituoti ekspertai teigia, kad ataskaitų testų rezultatai yra naudingi, kadangi jie rodo, kad jie nesusiję su būsimomis investicijų rezultatais arba paslaugų kokybė, pagrindiniai klientų pasitenkinimo veiksniai.