Kas yra finansų patarėjo karjera
Nors terminas "finansų patarėjas" iš esmės buvo naudojamas nuo dešimtojo dešimtmečio pradžios, jis nėra be ginčų.
Daugelis kritikų vis dar teigia, kad tai reiškia griežto fiduciarinio standarto laikymąsi, kuris reikalauja veikti atsižvelgiant į klientų interesus, o ne griežtesnį tinkamumo standartą, kuris tradiciškai įpareigoja brokerius. Pvz., " Merrill Lynch" buvo viena iš paskutinių iš didžiųjų įmonių, kuriam šis terminas buvo priimtas, tik dėl to, kad šiuo klausimu laikėsi teisėto ir atitikties departamentas , kuris tuo metu buvo labai konservatyvus.
Darbo skelbimų paieška: naudokite šį įrankį, norėdami ieškoti dabartinių darbo vietų šiame lauke.
Daugiau informacijos apie darbą
Tiems, kurie ieško informacijos ne tik įžanginiame lygmenyje, šioje svetainėje yra keletas kitų straipsnių, kuriuose išsamiau aptariama finansinių patarėjų karjera ir susiję klausimai. Šie straipsniai yra suskirstyti į šias kategorijas:
- Karjeros plėtra finansiniams patarėjams
- Finansų patarėjų praktikos rengimas
- Klientų aptarnavimo klausimai finansiniams patarėjams
- Investiciniai produktai
- Investavimo strategijos
- Elgesio finansai
- Idėjos smulkaus verslo klientams
Tradiciškai finansų patarėjo darbas susijęs su vertybinių popierių (pvz., Akcijų ir obligacijų) pirkimu ir pardavimu klientų vardu. Pirmiau minėtų pavadinimų pasikeitimas turėtų atspindėti tai, kad finansiniai konsultantai, o ne pagrindinis dėmesys sandorių sudarymo palengvinimui, iš tikrųjų turėtų būti daugiau kaip investavimo konsultantai ir finansų planuotojai, kurie laikosi visapusiško požiūrio į savo klientų finansinius poreikius ir tikslus.
Taip pat naudojami ir kiti nuosavybės teisės variantai, pavyzdžiui, turto valdymo patarėjas, kartais reiškia finansinį patarėją, kuris turi papildomą mokymą, pažymėjimus ir (arba) patirtį.
Specializacija
Kai kurie finansiniai patarėjai orientuojasi į individualių ar mažmeninių klientų aptarnavimą, o kiti orientuojasi į verslo ar institucinius klientus . Kai kurios vertybinių popierių įmonės pageidauja, kad finansiniai konsultantai specializuotųsi tokiu būdu, o kiti asmeniniai konsultantai palieka galimybę pasirinkti bet kokį klientų, kuriuos jie nori, rinkinį. Verslo klientams, kuriems reikalingos specializuotos konsultacijos ir paslaugos (pvz., Apyvartinių lėšų valdymas ar verslo paskolos), pirmenybę teikia finansiniai konsultantai, turintys išsamią informaciją apie šias sritis.
Pareigos ir atsakomybės
Finansų konsultantai konsultuoja klientus dėl investavimo galimybių, atitinkančių jo poreikius, tikslus ir toleranciją rizikai. Darbas reikalauja išlaikyti nuoseklumą finansų rinkose, nuolat stebėti konkrečias investicijas į klientų portfelius ir būti naujomis investavimo strategijomis ir investicinėmis priemonėmis. Finansų konsultantai turi būti tikri dėl sprendimų priėmimo netikrumo ir ypatingo laiko spaudimo, turi puikių žmonių ir bendravimo įgūdžių ir žino, kaip elgtis su nesėkme ir su nepatenkintiems klientams.
Sėkmė labai priklauso nuo pardavimų galimybių, tiek naujų klientų įsigijimo metu, tiek esamų klientų siūlomose investicijų idėjose. Klientų aptarnavimas, atitikties ir praktikos valdymas yra glaudžiai tarpusavyje susiję finansų patarėjų klausimai.
Finansų konsultantai gali gerokai padidinti savo produktyvumą ir gebėjimą aptarnauti didelę verslo knygą, jei juos palaiko vienas ar daugiau pardavimų konsultantų . Tačiau daugelyje finansinių paslaugų įmonių finansiniai konsultantai turi visiškai arba iš dalies finansuoti savo pardavėjų padėjėjų darbo užmokestį (žr. Žemiau).
Tipiškas tvarkaraštis
Darbo statistikos biuras (BLS) praneša, kad 24% dirba daugiau nei 50 valandų per savaitę. Tačiau faktinis laiko įsipareigojimas gali būti daug sunkesnis (60-80 valandų per savaitę ar ilgiau) tiek tiems, kurie pradeda veiklą šioje srityje, tiek ir įsitvirtinusiems finansiniams patarėjams, kurie įsipareigoja teikti puikios paslaugos ir didinti savo verslą.
Kas nori
Finansų konsultantai turi aukštą profesinės autonomijos laipsnį, panašesnį į nepriklausomą verslininką nei įmonės darbuotojas. Yra glaudus ryšys tarp našumo ir atlygio, beveik neribotas pajamų potencialas. Padarykite savo darbą gerai ir padarysite pastebimą, teigiamą poveikį jūsų klientų gyvenimui.
Ką nepatinka
Finansų konsultanto spaudimas apdoroti nuolatinę informacijos laviną, kad būtų galima greitai priimti sprendimus dėl neapibrėžtumo, kad, jei klaida, gali kainuoti klientams, nuolat parduoti ir kasdien pateisinti gali būti nepaprastai svarbu kai kuriems žmonėms.
Kompensacija
Nuo 2012 m. Gegužės mėn. Vidutinė metinė kompensacija buvo apie 67 520 JAV dolerių, o 90% uždirbo nuo 32 280 USD iki 187 200 USD. Finansų patarėjo kompensacija paprastai yra pagrįsta komisiniais. Tai reiškia, kad finansinis patarėjas gauna dalį pajamų, kurias jo klientai gauna už įmonės veiklą. Kitas metrikas, pvz., Kliento finansinio turto, esančio už indėliui finansų patarėjo firmoje, bendra vertė taip pat gali būti kompensuojama. Geriausi finansiniai patarėjai gali užsidirbti daugiau nei 1 000 000 dolerių.
Kaip tapti finansų patarėju : vadovaudamiesi šia nuoroda, norėdami išsamiai aptarti švietimo, mokymo ir profesinio pažymėjimo, reikalingų norint pradėti dirbti finansiniu patarėju.
Kitos susijusios kategorijos: galbūt norėsite naršyti mūsų plačią straipsnių biblioteką šiais kitais finansinės karjeros aspektais:
- Finansų karjera ir darbo profiliai
- Vadovaujantys finansų darbdaviai
- Švietimas, mokymas ir finansinės karjeros sertifikatai
- Kaip valdyti savo karjerą
- Mokėkite už finansinius darbus
Daugiau informacijos apie finansinių patarėjų karjerą: sekite žemiau esančias nuorodas, kad sužinotumėte daugiau apie kompensacijas, įgaliojimus, karjeros pažangą ir dar daugiau.