Susisiekimo taškai
"Wall Street" vertybinių popierių įmonėje pagrindinis nefinansinio institucinio kliento santykių valdytojas greičiausiai bus vyresnysis investicijų bankininkas, ypač turintis patirties vertybinių popierių platinimo, susijungimų ir įsigijimų srityse.
Kitu atveju, jei klientas naudoja vertybinių popierių įmonę visų pirma norėdamas vykdyti sandorius, santykius gali valdyti institucinis pardavėjas arba paskyros vykdytojas. Komerciniame banke šis santykių valdytojas privalo būti vyresniojo skolintojo pareigūnas , jei klientas naudojasi paskolomis iš šio banko.
Neprofesionalų institucinio kliento pagrindinis atstovas, vykdantis sandorius su vertybinių popierių įmonėmis ar komerciniais bankais, tikriausiai bus jo įmonės iždo departamento vadovas . Ryšium su investicijų valdymo įmonėmis, kurios tvarko darbuotojų pensijas ir 401 (k) sąskaitas, žmogiškųjų išteklių departamento vadovas yra korporacijos atstovas.
Smulkiojo verslo klientai
Mažoms įmonėms, ypač toms, kurios neturi viešai prekiaujamos skolos ar nuosavybės, paprastai laikomos mažmeniniais klientais . Jų sąskaitas paprastai aptarnauja finansų konsultantai vertybinių popierių įmonėse arba smulkiojo verslo skolinimo pareigūnai komerciniuose bankuose.
Finansinių paslaugų pramonės klientai
Finansinių paslaugų sektoriuje įmonės, net ir tarp didžiųjų, integruotų ir diversifikuotų įmonių, daug dirba su įmonėmis. Visų pirma vertybinių popierių įmonės, veikiančios kaip rinkos formuotojai, turi tarpusavyje prekiauti dideliais kasdieniniais sandoriais, tvarkyti savo atitinkamus vertybinių popierių atsargas ir užpildyti klientų užsakymus vertybiniams popieriams, kurių šiuo metu neturi.
Be to, vertybinių popierių pasirašymas dažnai reikalauja organizuoti ad hoc partnerysčių (vadinamų sindikatais) tarp kelių įmonių, kad būtų galima platinti draudimo riziką ir rasti pirkėjų vertybiniams popieriams, kurie dabar siūlomi. Kuo didesnė vertybinių popierių emisija, tuo didesnė obligacijų emisijos ir pardavimo sindikatai.
Labai turtingi asmenys
Labai didelis asmenims, turintiems neto vertę (pavyzdžiui, tuos, kurių turtas viršija 100 milijonų JAV dolerių), galima aptarnauti institucinius pardavimo kanalus, o ne finansinių patarėjų kanalus, kurie teikia paslaugas mažmeniniams klientams. Tai ypač pasakytina, jei šie asmenys turi savo finansinius patarėjus (arba šeimos biurus), išskyrus nagrinėjamą įmonę, o vietoj to griežtai vykdo sandorius ir gauna investicinius produktus.
Institucinės verslo linijos
Atkreipkite dėmesį, kad tam tikri finansinių paslaugų sektoriaus padaliniai ir veiklos rūšys paprastai apibrėžiami kaip instituciniai. Pavyzdys yra investicinė bankininkystė , pagrįsta klientų prigimtimi.
Prekyba vertybiniais popieriais yra dar vienas pavyzdys; nors ši funkcija tarnauja tiek mažmeniniams, tiek instituciniams klientams, didžioji prekybos apimtis paprastai būna institucijų vardu.
Be to, prekybos funkcija paprastai turi glaudžius ryšius su investicinės bankininkystės funkcija, kuri sukuria vertybinius popierius, kuriais vėliau bus prekiaujama antrinėje rinkoje.
Nors vidaus vertybinių popierių tyrimų departamentų parengtos ataskaitos ir analizės paprastai skirtos mažmeniniams finansiniams patarėjams ir mažmeniniams klientams, šios grupės greičiausiai bus organizuotos įvairios įmonės institucinėje pusėje.