Pavadinimas pasikeitė, tačiau atsakomybė yra tokia pati
Ši pozicija taip pat žinoma kaip paskyros vykdytojas, registruotasis atstovas ir finansinis konsultantas.
Informacija, atsakomybė ir specializacija
Grįžęs tais dienomis, kai finansų konsultantai dažniausiai buvo rastos finansinių paslaugų įmonėse, jų darbo užduotys buvo panašios į šiandienines. Viskas, kas iš tiesų pasikeitė, yra pavadinimas.
Finansų konsultantai konsultuoja klientus dėl investicinių galimybių, todėl reikia sutelkti dėmesį į rinkos svyravimus. Jie turi būti puikūs pardavėjai, parduodami patys, jų firmos ir jų investicijų idėjos.
Kai kurie finansiniai konsultantai aptarnauja tik asmenis, o kiti teikia paslaugas tik tokioms įmonėms, kaip mažmeninės prekybos tinklai ar įstaigos.
Kompensavimo paketai
Kompensacija paprastai yra komisiniai, tačiau kai kurie finansiniai konsultantai taip pat uždirba atlyginimus ir papildomai kompensuojami bonusinių programų ir pelno dalijimosi būdu.
Apskritai užmokestis gali svyruoti nuo maždaug 36 000 JAV dolerių per metus tiems, kurie tik prasideda ir dar nėra sukūrę reikšmingos klientų bazės, kad būtų daugiau kaip 170 000 JAV dolerių per metus patyrusiems konsultantams.
Kaip ir daugelyje profesijų, kompensacija paprastai didėja dėl įmonės dydžio ir stabilumo, o vidutinė kompensacija yra maždaug 57 000 USD visose įmonėse.
Šis darbas reikalauja atsidavimo ir reikšmingo laiko įsipareigojimo. Dauguma finansinių konsultantų dirba daugiau nei 50 valandų per savaitę ir dirba 80 valandų per savaitę nėra neįprasta.
Maža istorija
Dauguma pirmaujančių vertybinių popierių maklerių įmonių pradėjo veiklą, kurią iki šiol būtų galima pavadinti šios pozicijos rebranding iki devintojo dešimtmečio. Jie siekė patobulinti savo įvaizdį, o pavadinimas "finansinis konsultantas" buvo populiarus pasirinkimas daugelyje įmonių.
Tikslas buvo pakeisti seną sandorio vadovo pardavėjo įvaizdį su nauju aukštos kvalifikacijos finansų specialistu, kuris klientams teikė vertingų investavimo patarimų ir patarimų.
"Finansų patarėjas" pradėjo populiarėti iki dešimtojo dešimtmečio pradžios, kaip dar vienas rebranding pratimas. Daugelis firmų manė, kad šis pavadinimas perteikė įvaizdį, kurį norėjo projektuoti dar labiau nei "finansinis konsultantas". Atrodo, kad tai akivaizdi raida, nes patariamasis vaidmuo buvo pagrindinė "konsultanto" įvaizdžio dalis.
Merrill Lynch ateina į valdybą
Įdomu tai, kad mažmeninės prekybos vertybinių popierių maklerio pramonės lyderis Merrill Lynch buvo paskutinis iš pagrindinių įmonių, norėdamas atlikti šį pakeitimą. Jo atitikties skyrius buvo labai galingas ir labai atsargus atgal tomis dienomis.
Merrill Lynch bijojo, kad naudodamas pavadinimą "finansinis patarėjas" gali turėti rimtų teisinių ir reguliavimo pasekmių, nurodydama, kad tos nuosavybės turėtojams būtų taikomi griežtesni patikėtiniai.
Paprastesnis tinkamumo standartas tradiciškai vadovavo brokerių, paskyrų vadovų ir registruotų atstovų veiksmams.
Iš tikrųjų įvairūs verslo ir finansų leidiniai, tokie kaip "The Wall Street Journal", "Barron's" ir "Forbes", reguliariai skelbė, kad finansinio patarėjo pavadinimas turi tokį poveikį. Žiniasklaidos atstovai reikalavo, kad jo turėtojai būtų įpareigoti patikėtinio standarto.
Kaip paaiškėjo, "Merrill" baimės pasirodė nepagrįstos ir galiausiai pakeitė savo finansinius konsultantus finansiniais patarėjais.
Kaip papildomos painiavos šaltinis, Chartered Financial Consultant (ChFC) paskyrimas yra finansinių planuotojų pažymėjimas.