- Taupymas išėjimui į pensiją
- Taupymas kolegijai
- Taupymas namų ar automobilio pirkimui
- Biudžeto sudarymas
- Išlaidų kontrolė
- Skolintis
- Investavimas
Daugelis planuotojų dirba savarankiškai arba mažose įmonėse, nors didesnės finansinių paslaugų įmonės savo personalams prideda finansinių planuotojų arba reikalauja, kad jų finansiniai konsultantai (arba finansiniai konsultantai ) taip pat taptų finansinių planuotojų sertifikatais.
The
Darbo vietų paieška: naudokite šį įrankį, jei norite rasti dabartines darbo vietas šioje srityje.
Švietimas
Bakalauro laipsnis yra minimalus išsilavinimas, kurio tikimasi iš finansinio planuotojo. Kursinis darbas finansų, apskaitos ir (arba) ekonomikos srityse yra naudingas, nors ir nereikalingas. Svarbūs yra stiprūs kiekybiniai ir problemų sprendimo įgūdžiai, tačiau taip pat yra ir komunikacijos bei pardavimo įgūdžiai. MBA gali suteikti jums ypač pageidaujamą kandidatą į darbą, priklausomai nuo įmonės.
Sertifikavimas
Teisiniai reikalavimai funkcionuoti kaip finansinis planavimas skiriasi priklausomai nuo valstybės. Net tose jurisdikcijose, kuriose pagal įstatymą nėra numatyta, labai rekomenduojama išlaikyti egzaminą tapti sertifikuotu finansų planu. BŽP paskyrimas padidina jūsų patikimumą ir pardavimų galimybes tiek potencialiems darbdaviams, tiek klientams.
Pareigos ir atsakomybės
Finansų planuotojas padeda klientams kurti asmeninius biudžetus, kontroliuoti išlaidas, nustatyti tikslus taupyti ir įgyvendinti turto kaupimo strategijas.
Jis gali turėti darbo santykius su finansiniais patarėjais , investicijų valdytojais ir (arba) tarpusavio pagalbos fondų bendrovėmis, naudodamasis šiais specialistais faktiškai investuodamas savo klientų lėšas. Darbe reikalaujama išlaikyti dabartinę informaciją apie finansinių produktų pokyčius, mokesčių įstatymus ir asmeninio finansų valdymo strategijas, ypač atsižvelgiant į išėjimo į pensiją planus ir dvarus.
Sėkmė reikalauja ir pardavimų, ir naujų klientų įsigijimo, ir naujų idėjų kūrimo, siekiant pagerinti esamų klientų finansinę padėtį.
Tipiškas tvarkaraštis
Laiko įsipareigojimas yra labai kintantis, priklausomai nuo to, kokia praktika esate, kliento apkrova ir pastangomis, kurias pradėjote įsigyti naujus klientus. Taigi, tai gali būti nuo ne visą darbo dieną dirbančių pastangų iki 40 valandų per savaitę iki to, kas gerokai viršija 40 valandų. Kad galėtų prisitaikyti prie savo klientų tvarkaraščių, finansiniai planuotojai dažnai turi būti pasirengę susitikti ir telefonu konsultuoti vakarais ir savaitgaliais.
Kas nori
Priklausomai nuo įmonės, finansų planuotojas gali turėti aukštą profesionalumo lygį. Šis darbas turėtų kreiptis į tuos, kurie mėgsta mokyti, nes daugelis jūsų klientų yra nesudėtingi finansiškai ir reikalauja išsilavinimo asmeninių finansų pagrindų. Šis darbas taip pat suteikia galimybių apčiuopiamai pagerinti savo klientų gyvenimą.
Ką nepatinka
Finansiškai nesudėtingi klientai dažnai reikalauja, kad finansų planuotojas turėtų daug rankų, gali turėti nerealių lūkesčių ir gali kaltinti planuotoją dėl to, kad jie nesilaiko rekomendacijų.
Planuotojai gali susidurti su interesų konfliktais. Pavyzdžiui, vertybinių popierių maklerio įmonėje dirbančiam finansų planuotojui gali būti reikalaujama rekomenduoti tam tikrus investicinius produktus, kurie gali būti nevisiškai tinkami jų klientams. Panašiai ir panašių konfliktų susiduria su mažosioms įmonėms dirbančiais planuotojais, kurie turi sutartis verstis verslu tam tikroms finansų patarėjoms, pinigų valdytojams ar investiciniams fondams.
Atlyginimo diapazonas
Remiantis Prinstono apžvalgos duomenimis, vidutiniai atlyginimai finansų planuotojams gali viršyti 100 000 JAV dolerių tiems, kurie turi 10-15 metų patirtį. Tačiau pradinis darbo užmokestis gali būti toks mažas kaip 20 000 USD. Kaip minėta pirmiau, daugelis finansinių planuotojų yra savarankiškai dirbantys arba dirba mažose nepriklausomose praktikos grupėse. Tokiose situacijose planuotojai gali turėti daugiau kintamųjų pajamų nei tie, kurie dirba didesnėse įmonėse, priklausomai nuo besikeičiančių verslo sąlygų.