Motinystės sąskaitų pagrindimas
Bankai, vertybinių popierių makleriai ir turto valdymo įmonės dažnai suteikia klientams diskontuotų mokesčių, padidėjusių pinigų fondų normų ir (arba) specialių lengvatų, pagrįstų bendru namų ūkio santykiu dydžiu.
Taigi, svarbi veikla yra kurti ir palaikyti sąskaitų grupavimo logiką klientų namų ūkiuose. Finansų paslaugų įmonėms, ypač bankams ir vertybinių popierių maklerio įmonėms, rinkos tyrimai ir klientų analizė kliudoma duomenų bazėms, kurias organizuoja sąskaita, o ne klientų ar klientų namų ūkis.
Kalbant apie klientus , turintiems didelės grynosios vertės vertę , metodika, leidžianti automatiškai identifikuoti susijusias paskyras, prieš patvirtinant patys klientai, dažnai yra priemonė įspūdį tokiems žmonėms dėl įmonės sudėtingumo ir taip palengvinti tolesnį turto rinkimą iš jų. Priešingai, dažnai reikalaujama, kad tokie žmonės tokį identifikavimą atliktų kaip nesąžiningos įmonės pripažinimą.
Namų ūkių metodika
Tikslus namų ūkio apibrėžimas priklauso nuo įmonės. Sąskaitų grupavimo namų ūkiuose logikos kūrimas yra bendras rinkodaros ir informacinių technologijų pastangas.
Kiekvienam namų ūkiui priklausančios sąskaitos gali turėti kitą mokesčių identifikavimo numerį (arba TIN). Asmens TIN yra socialinio draudimo numeris (arba SSN), todėl kiekvienas namų ūkio asmuo (pvz., Vyras, žmona ir vaikai) turės unikalų TIN. Jei namų ūkio narys turi įmonę arba yra pasitikėjimo ar turto savininkas, kiekvienas iš jų turės unikalų TIN.
Kelių sąskaitų susiejimo su asmeniu ar namų ūkiu procesas yra sudėtingas dėl kelių veiksnių. Pavyzdžiui, namų ūkio nariai gali naudoti skirtingas pavardes. Verslo, pasitikėjimo ir turto sąskaitos taip pat bus skirtingi. Namų ūkis gali naudoti kelis adresus, pvz., Nuolatinį namą, atostogų namus, verslo adresą ar pašto dėžutę. Rašybos variantai (pvz., Inicialai arba santrumpos) taip pat gali apsunkinti sisteminę sąskaitų grupavimą namų ūkyje.
Reikia rankiniu būdu įsitraukti į grupes sąskaitas namų ūkiams
Finansų konsultantų ir banko filialų vadovų rankinis įsikišimas dažnai reikalingas, kad grupuotų sąskaitas namų ūkiams. Tačiau procesas gali būti sudėtingas, jei namų ūkyje yra daugybės filialų ar biurų sąskaitos, kurias aptarnauja keli finansiniai patarėjai arba bankų valdytojai, kurie nežino apie kliento paskirstymą sąskaitose. Žvalgybos informacija, teikiama naudojant kontaktų valdymo sistemas, taip pat gali būti labai naudinga kartu susiejant susijusias ataskaitas.
Vis dėlto, pats geriausias informacijos šaltinis, reikalingas visiškam ir tiksliam sąskaitų paskirstymui, yra pačių klientų. Galų gale, jos yra naudos gavėjams dėl kainų pertraukų ir paslaugų tobulinimo, kuriam būdingos aukštesnės finansinio turto arba gautos pajamos, taigi jie turi aiškių finansinių paskatų įsitikinti, kad visos jų sąskaitos yra įtrauktos į šiuos tikslus.
Namų ūkio sąskaitų taisyklės gali labai pakisti
Kaip griežtos ar liberalios buhalterinės apskaitos taisyklės gali labai skirtis nuo įmonės. Kai susituokusių poros sąsajų derinimas paprastai būna tipiškas, kai kurios įmonės prideda tik nepilnamečių vaikų sąskaitas, o kitos leidžiamos įtraukti suaugusiųjų vaikus. Arba, galbūt, daugelio linialių palikuonių kartų įtraukimas priklausys nuo to, kaip viena karta įvedė kitus į firmą. Pavyzdžiui, suaugęs vaikas galėjo atnešti savo tėvus į įmonę, todėl visi jie yra namų ūkio subjektai už kainas, paslaugas ir analitinius tikslus.
Iš tiesų, atsižvelgiant į tikimybę, kad vaikai paveldės visą savo tėvų turtą ar jų daugumą, kartu su jais vis dar gyvenantys asmenys turi tam tikrą logiką.
Tai tinka ne tik analitiniams tikslams, bet ir kaip priemonė paveldėtojo turto išsaugojimui toje pačioje įmonėje.
Taip pat žinomas kaip žlugimas, atitikimas, socialinių tinklų analizė, paskyros susietoji grupė.
Naudojimo pavyzdžiai: sąskaitų grupavimas namų ūkiams vadinamas namų ūkiu, namų ūkiu ar namų ūkių sąskaitomis. Namų ūkiai yra duomenų analizės, vadinamos "sugadinimu" arba "suderinimu", pavyzdys, patys socialinių tinklų analizės įrankiai.