Finansų patarėjas Darbo aprašymas
Ką daro finansų patarėjai? Finansų konsultantai padeda klientams sukurti perspektyvius planus valdyti savo finansus, atsižvelgiant į individualią ir šeimyninę padėtį.
Nauji klientai
Finansų konsultantai praleidžia daug laiko ir energijos, ypač ankstyvuoju karjeros etapu, užpildydami klientų sąrašą, ieškodami naujų klientų.
Jie susitinka su perspektyvomis ir bando įtikinti juos prisijungti kaip klientai. Jie užsiima įsitvirtinusiais klientais ir juos apklausia, norėdami įvertinti jų toleranciją rizikai ir finansinius tikslus.
Investicijų rekomendacijos
Finansų konsultantai rekomenduoja įvairaus pobūdžio investicijas, tokias kaip akcijos, obligacijos, investiciniai fondai ir nekilnojamasis turtas, kad padėtų klientams siekti kolegijos taupymo, pensijų ir turto kūrimo tikslų. Jie rekomenduoja paskirstyti turtą, atitinkantį klientų toleranciją rizikai ir jų gyvenimo etapą.
Kur dirba finansų patarėjai
Finansų konsultantai dažnai dirba didelių finansinių paslaugų įmonėms, nors jie gali būti dislokuoti mažose vietinėse įstaigose šioms įmonėms. Daugelis finansų patarėjų vykdo savo verslą ir dirba savarankiškai arba su keliais partneriais.
Švietimas, mokymas ir sertifikatai
Finansų konsultantai turi gauti bakalauro laipsnį, norint gauti pozicijas. Konsultantai naudoja kursinius darbus ekonomikoje, matematikos, finansų, investicijų, apskaitos ir mokesčių srityse.
Dauguma finansinių paslaugų įmonių turi mokymo programas, kad aprūpintų absolventus ir karjeros keitiklius pagrindinėmis žiniomis ir įgūdžiais. Finansai gali sustiprinti jų patikimumą su klientais, uždirbdami finansinio planavimo sertifikatą, pvz., Patvirtintą finansinių planuotojų paskyrimą (CFP).
Finansų patarėjo atlyginimai
Pagal Darbo statistikos biuro duomenis, finansų patarėjai uždirbo vidutiniškai 90 530 JAV dolerių 2016 m.
10% finansų patarėjų uždirbo mažiausiai 208 000 JAV dolerių, o apatinis 10% uždirbo mažiau nei 41 160 JAV dolerių. Finansų konsultantai, dirbantys investicinėse įmonėse, uždirbo daugiau nei vidutiniai atlyginimai, o bendruomenių bankams ir kredito unijoms dirbantiems patarėjams būdinga mažesnė nei vidutinė atlyginimų suma.
Kompensacija už veikimą ir premijos
Finansų paslaugų įmonėje dirbantiems konsultantai dažnai gauna premijas, o ši kompensacija nėra įtraukta į šiuos skaičius. Kompensacija tiesiogiai susijusi su našumu, atsižvelgiant į mokesčius už parduotus produktus, valdomą turtą ir (arba) generuojamus skaičių finansinius planus.
Kadangi darbo užmokestis ir darbo užmokestis labai priklauso nuo veiklos rezultatų, naujų patarėjų, kurie negali patenkinti iššūkio sukurti gyvybingą klientų sąrašą, yra didelis išsiplėtimas.
Finansų patarėjas / planavimo įgūdžiai
Štai sąrašas įgūdžių finansinių planuotojų ir patarėjų reikia atnaujinti, motyvacinius laiškus, darbo prašymus ir interviu. Reikalingi įgūdžiai skiriasi priklausomai nuo darbo, kurį prašote, taip pat peržiūrėkite mūsų įgūdžių sąrašą, pateiktą pagal darbo vietą ir kvalifikacijos tipą .
A - C
- Apskaita
- Tikslumas
- Aktyvus klausymas
- Konsultavimas
- Analizė
- Analitinis
- Akcijų rinkos tendencijų analizė
- Rizikos tolerancijos įvertinimas
- Balansavimo rizika ir atlygis
- Biudžeto sudarymas
- Statybos santykiai
- Klientų susirinkimai
- Klientų aptarnavimas
- Šaltas skambutis
- Bendradarbiaujant
- Komunikacija
- Laikymasis
- Atitikties standartai
- Konsultavimas
- Susitvarkymas su nesėkmėmis
- Konsultavimas
- Portfelio kūrimas
- Kritinis mąstymas
- Klientų aptarnavimas
D - I
- Detalio orientacija
- Verslumas
- Turto planavimas
- Kliento poreikių įvertinimas
- Paaiškinimas
- Įranga su kompiuterių programine įranga
- Užpildykite formas ir programas
- Finansinė analizė
- Finansinio planavimo sertifikavimas
- Finansų planavimo priemonės
- Koledžo finansavimas
- Lankstumas
- Pramonės taisyklės ir nuostatai
- Pramonės standartai
- Įtakoja
- Instruktavimas
- Vientisumas
- Tarpasmeninis
- Tyrimų ataskaitų interpretavimas
- Investicijos
- Interviu
M - P
- Portfelio valdymas
- Rinkodara
- Matematinė
- Microsoft Excel
- "Microsoft Office"
- Motyvacija
- Tinklas
- Tęstinis mokymasis
- Organizaciniai
- Veiklos valdymas
- Tvarumas
- Įsitikinęs
- Sandorių pateikimas
- "PowerPoint"
- Pristatymas
- Problemų sprendimas
- Skatinimas
- Žvalgyba klientams
R - W
- Rekomenduojama
- Įdarbinimas
- Tyrimai
- Atsparumas
- Senatvės planavimas
- Pardavimai
- Savęs režisierius
- Supaprastinti sudėtingas sąvokas
- Social Media Marketing
- Strateginis planavimas
- Strateginis mąstymas
- Streso valdymas
- Priežiūra
- Mokesčių planavimas
- Laiko planavimas
- Mokymas
- Verbaliniai pranešimai
- Turto valdymas
- Dirbti savarankiškai
- Rašytiniai pranešimai
- Rašymas
Užimtumo perspektyvos
Remiantis Darbo statistikos biuro duomenimis, nuo 2016 m. Iki 2026 m. Asmeninių finansinių konsultantų skaičius padidės 15 proc., Daug greičiau už visų profesijų vidurkį.
Veiksniai, darantys įtaką augimui, yra senėjanti pensininkų, kuriems reikalinga pagalba finansiniam planavimui, tendencija ir savarankiškai valdomų išėjusių į pensiją išteklių tendencija vietoj bendrovių kontroliuojamų pensijų. Išplėstas automatinio planavimo išteklių naudojimas gali apriboti finansinių patarėjų galimybių augimą.
Greiti faktai: finansų patarėjas (" Occupational Outlook Handbook" )
Susiję straipsniai: Atlyginimo palyginimo įrankiai Atlyginimo skaičiuotuvai | Top 20 didžiausių mokamų darbo vietų