Top Wealth Management Companies

by Markas Kolakovskis

Šios 10 įmonių uždirba didelį pelną

Kai pasirenkate geriausios turto valdymo įmonės darbą, vienas pagrįstas būdas siaurinti šią sritį - sutelkti dėmesį į geriausias įmones pelningumo požiūriu. Turto valdymas tradiciškai siūlo daug stabilią pajamų ir pelno srautą, palyginti su gana nepastoviomis ir cikliškomis investicinės bankininkystės ir vertybinių popierių prekybos funkcijomis.

Šis aukščiausių šios srities konkurentų sąrašas yra suskirstytas pagal jų turto valdymo padalinių gautą pelną prieš apmokestinimą. Nors turto rinkos apibrėžimas yra labai elastingas ir jis gali kisti priklausomai nuo įmonės, visuotinai priimtas variantas apima klientus, kurių finansinis turtas yra bent 1 milijonas JAV dolerių, tačiau daugelis įmonių nustatė, kad juostos dydis yra mažesnis nei 250 000 USD.

01 UBS

UBS sukuria apie 3 milijardus dolerių pelno prieš apmokestinimą iš turto valdymo veiklos, išskyrus nepaprastąsias prekes dėl neteisėtų prekybos nuostolių. Tai sudaro daugiau nei pusę viso pelno prieš apmokestinimą visai įmonei.

Nors pastaraisiais metais UBS buvo finansinių naujienų dėl agresyvių išlaidų ir darbuotojų skaičiaus mažinimo, šios iniciatyvos yra skirtos atšaukti investicinę bankininkystę ir vertybinių popierių prekybą, siekiant labiau pabrėžti turto valdymą.

"UBS" turi didelę reikšmę tarp turto valdymo klientų Amerikoje, kur beveik pusė viso savo turto valdymo turto gaunama iš klientų Vakarų pusrutulyje. Apie 10 proc. Turto yra iš Šveicarijos klientų ir 25 proc. Kitų europiečių.

02 Bank of America

"Bank of America" trumpas pardavimas yra retas dalykas. © Big Stock Photo

"Bank of America" yra " Merrill Lynch" patronuojanti bendrovė, ir ji taip pat įtraukia savo JAV patikėjimo ir Bank of America Private Wealth Management skyrius savo ataskaitoje "Global Wealth and Investment Management". "Merrill Lynch" ir "Morgan Stanley" glaudžiai konkuruoja dėl didžiausios finansinių patarėjų pajėgos JAV rinkoje, kurių kiekviena yra daugiau kaip 15 000, tačiau "Merrill Lynch" turi labiausiai produktyvių finansinių patarėjų. Jie vidutiniškai sudaro 1 mln. USD pajamų.

03 Wells Fargo

"Wells Fargo" užima trečdalį daugiau nei 2 mlrd. Dolerių pelno prieš mokesčius turto valdymo srityje. Jo banko operacijos yra tokios didelės, kad tai sudaro mažiau nei 10 proc. Visų įmonių. "Wachovia" įsigijimas padarė "Wells Fargo" pagrindinį nacionalinį vertybinių popierių maklerio žaidėją.

04 Credit Suisse

"Credit Suisse" vadovauja laukui, palyginti su viso turto, gaunamo prieš apmokestinimą, procentais nuo turto valdymo, ty 75 proc. Pagrindinė privačios bankininkystės ir vertybinių popierių maklerio veikėja, "Credit Suisse" taip pat turi diversifikuotą turto valdymo veiklą.

05 JPMorgan Chase

"JPMorgan Chase" yra "Banc One", "Chase Bank" ir senosios "Wall Street" investicinės bankininkystės ir turto valdymo bendrovės "JP Morgan & Co." susivienijimas. Jis uždirba apie 1,5 mlrd. JAV dolerių pelno prieš apmokestinimą iš turto valdymo veiklos, kuri sudaro apie 6 proc. visos bendrovės.

06 Morgan Stanley

"Morgan Stanley" turto valdymo operacijos smarkiai padidėjo, įsigijus "Citigroup" Smith Barney. Turto valdymo skyrius sudaro daugiau kaip 50 proc. Viso pelno prieš apmokestinimą. "Morgan Stanley" padidino buvusio "Smith Barney" nuosavybės dalį iki 100 proc. Nuosavybės.

07 HSBC

HSBC yra pasaulinio masto bankininkystės gigantas, uždirbantis beveik 1 mlrd. JAV dolerių iš turto valdymo iki pelno, tačiau tai sudaro tik nedidelį 5 proc. Viso jo pajamų.

08 "Deutsche Bank"

"Deutsche Bank" yra Frankfurte įsikūręs bankas, kuris pritraukia apie 8 proc. Bendro turto išaugimo iki pelno, arba iki 500 mln. Dolerių.

09 Barclays

"Barclays", įsikūrusi Londone, generuoja apie 400 milijonų JAV dolerių pelno prieš mokesčius iš turto valdymo arba maždaug 7 procentų jos bendrosios pajamos.

10 BNP Paribas

Pasak " The Banker" ir " Professional Wealth Management" žurnalų "Global Private Banking Awards", "BNP Paribas" turto valdymo tarnyba buvo pavadinta geriausiu privačiuoju banku Prancūzijoje ir geriausiu pasauliniu filantropinių paslaugų banku .

Įmonė praneša beveik 300 milijonų JAV dolerių pelno prieš apmokestinimą turto valdymo srityje apie 3 procentus visos bendrovės.

Poveikis pelnui

Pelnas, priskiriamas šių įmonių turto valdymo padaliniams, gali labai paveikti vidaus perleidimo kainų nustatymo politika ir procedūromis. Konkurencija yra tai, kad sandoriai, kuriuos sukelia turto valdymo klientai, gali prisidėti prie reikšmingo pelno, priskirto kitiems šių įmonių padaliniams, pavyzdžiui, investicinei bankininkystei ir vertybinių popierių prekybai.