Atkreipkite dėmesį, kad tokius ir panašius pareigybių pavadinimus taip pat galima rasti kitose finansų sektoriaus draudimo bendrovėse, pavyzdžiui, investicinių fondų ir diskontuotų vertybinių popierių maklerio "Fidelity Investments", ir nurodyti tik vieną pavyzdį.
Ieškoti darbo vietų
Naudokite šį įrankį, jei norite rasti dabartines darbo vietas šioje srityje.
Licencijos ir sertifikatai
Vertybinių popierių ir investicinių produktų tipai, kuriuos finansiniam atstovui leidžiama parduoti, priklauso nuo turimų FINRA licencijų . Dažniausiai yra FINRA 6 serijos ir 7 serijos "General Securities Representative" licencijos. Be draudimo liudijimų, vienas "Series 6" licencijos turėtojas gali parduoti tam tikrus supakuotus investicinius produktus, tokius kaip kintamasis anuitetus ir investicinius fondus. Parduodant žymiai daugiau investicinių produktų, įskaitant atskiras akcijas ir obligacijas, reikalaujama "Series 7" licencijos, tokios pačios pagrindinės kvalifikacijos yra vertybinių popierių maklerio įmonės finansiniam patarėjui .
Atsižvelgiant į tam tikrą įmonę, atkreipkite dėmesį, kad kai kurie finansiniai atstovai gali būti 6 serijos turėtojai, o kiti - kvalifikuoti 7 serija. Taigi, nepaisant to paties pavadinimo, tarp šių gamintojų finansinių produktų ir paslaugų, kurias jie gali pasiūlyti savo klientams, taip pat jų žinių ir patirties lygmenyje, gali būti labai skirtis.
Tuo tarpu tie, kurie siūlo finansinio planavimo paslaugas, turėtų turėti sertifikuoto finansinio plano (angl. Certified Financial Planner - angl. Certified Financial Planner) paskyrimą, tačiau potencialus klientas neturėtų daryti prielaidos, kad taip yra.
Pavadinimo paplitimas
Kai kurios iš pirmaujančių įmonių, kurios naudoja finansinį atstovybės pavadinimą tarp jų pardavimo pajėgų, yra "Northwestern Mutual", "John Hancock", "Allstate" ir "Guardian Life".
Kompensacija
Kompensavimo planai skiriasi priklausomai nuo įmonės ir gali būti alga, paskatų kompensacija (premija) ir (arba) komisiniai . Atsižvelgiant į augančią tendenciją finansinių paslaugų sektoriuje , finansiniai atstovai gali būti atsakingi už daugybę išlaidų, pavyzdžiui, biuro patalpų, įrangos, rinkodaros ir pardavimo medžiagų. Tokia tendencija jau nustatyta dėl finansinio patarėjo darbo užmokesčio. Kita vertus, įmonės gali padengti tokias išlaidas ir (arba) pažadėti minimalų darbo užmokesčio paketą naujiems samdymams per pirmuosius kelerius darbo metus šioje srityje, kad padėtų jiems įsitvirtinti.
Patikimos vidutinio darbo užmokesčio statistikos nustatymas yra sudėtingas dėl klasifikavimo problemų. Visų pirma federalinis darbo statistikos biuras nepateikia duomenų apie finansinius atstovus. Jų labiausiai susijusios darbo kategorijos yra finansiniai konsultantai ir draudimo pardavimo agentai (vadovaukitės abu aukščiau pateiktomis nuorodomis), taip pat "Vertybiniai popieriai, prekės ir finansinės paslaugos pardavimo agentai". Pastaruoju atveju vidutinė darbo užmokesčio suma 2014 m. Gegužės mėn. Buvo 72 070 USD, o 90% - nuo 32 170 USD iki 187 200 USD. Pastarasis skaičius siekė 166 400 JAV dolerių 2010 m.
Remiantis "Indeed.com" ir "Glassdoor.com" svetainėmis, "Financial Services Representative" vidutinis atlyginimas yra apie 50 000 JAV dolerių.
"Glassdoor" skaičiai yra gaunami iš gana ribotų savarankiškai pateiktų tos svetainės naudotojų duomenų rinkinių, todėl jie negali būti laikomi išsamiais ar autoritetingais.
Panašiai, iš tikrųjų duomenys grindžiami tik dabartine darbo sistema, todėl jie taip pat nėra išsamūs. Vidutinė darbo užmokesčio kaita abiejose svetainėse taip pat gali būti nepastovi, nes pakilimas ir sumažėjimas priklauso nuo dabartinių sąrašų ir naudotojų ataskaitų.
Nenuostabu, kad jų tinklalapių įdarbinimo skyriuose pagrindinės draudimo bendrovės dažniausiai atlieka didžiausių finansinių atstovų (pvz., 10 proc. Didžiausių, pirmaujančių 1000 arba 100 populiariausių) atlyginimus, tuo tarpu tylus apie vidutinę bendrąją kompensaciją arba vidutinį uždarbį jų pirmuosius kelerius tarnavimo metus.
Pakaitinis rašybos: asmeninis finansinis atstovas (variantas, kurį naudoja Allstate, pavyzdžiui)