Finansų patarėjas: darbo aprašymas

Padarykite pinigus, padedančius žmonėms valdyti juos

Kai norime sutaupyti pinigų, turime pasirinkimų. Mes galime įdėti ją po čiužiniu ar banku, ar mes galime jį investuoti. Ekspertai paprastai siūlo dviejų pastarųjų derinį ir visada vengia pirmosios galimybės. Kas yra šie ekspertai? Jie yra finansiniai patarėjai, kurių užduotis - padėti savo klientams planuoti trumpalaikius ir ilgalaikius finansinius tikslus. Tai yra namų pirkimas, mokama už jų vaikų išsilavinimą ir išėjimo į pensiją.

Finansų patarėjas gali teikti investicines, mokesčių ir draudimo konsultacijas. Jis taip pat praleidžia daug laiko, plečiant klientų bazę.

Greiti faktai apie finansų patarėjus

• 2016 m. Finansiniai konsultantai uždirbo vidutinę metinę atlyginimą 90 530 JAV dolerių.
• 2014 m. Šioje okupacijoje dirbo daugiau nei 249,00 žmonių.
• Dauguma jų dirbo finansų srityje.
• Darbai paprastai yra visą darbo dieną.
• 20% finansinių konsultantų savarankiškai dirba.
• JAV darbo statistikos biuras (BLS) prognozavo, kad savo darbo perspektyvos bus daug greičiau nei visų profesijų vidurkis per 2024 m., Taigi ji nurodė "Bright Outlook" profesiją.

Diena finansinio patarėjo gyvenime

Šie tipiniai darbo užmokesčiai atsiranda iš internetinių skelbimų, kuriuose randama finansų patarėjo pozicijų "Indeed.com":

• "Rekomenduojame investicinius produktus ir paslaugas, tinkamus perspektyvoms ir klientams, remiantis jų tikslais, ištekliais, laiko grafiku, rizikos profiliu ir pageidavimais"

• "Vykdyti ir derėtis dėl įgyvendinimo priemonių, įskaitant draudimą, investicijas, mokesčių planavimą, skolų valdymą, turto planavimą ir kitas klientui skirtas užduotis"
• "Nuspręskite, kaip kurti savo praktiką pasirenkant savo klientus ir rinkas, kurių norėtumėte siekti"
• "Aktyviai pakviesti klientus telefonu, paštu, persiuntimu ir tt"

• "Laikykis tinkamų dokumentų laikydamiesi iš anksto nustatytų gairių, nustatytų laikantis ir vadovaujantis"
• "Laikykitės visų pramonės taisyklių ir nuostatų"

Kaip tapti finansų patarėju

Norėdami dirbti finansų patarėju, turėsite uždirbti bent jau bakalauro laipsnį . Specialistai, kurie gerai pasiruošę šiam darbui, yra finansai, ekonomika ar apskaita. Užsiėmimas MBA ( verslo administravimo magistro) ar magistro laipsnį finansų gali padėti jums galų gale pereiti į valdymo pareigas.

Jei jūsų darbas apima finansinių produktų, pvz., Akcijų, obligacijų ir draudimo polisų pardavimą, jums reikės licencijų . Žr. Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacijos (NASAA) interneto svetainės vertybinių popierių įstatymų ir taisyklių sąrašą dėl informacijos licencijavimo. Finansų konsultantai, kurie valdo savo klientų investicijas, turi užsiregistruoti valstybėje arba JAV vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC), priklausomai nuo įmonės, už kurią jie dirba, dydžio.

Daugelis šioje srityje dirbusių žmonių iš sertifikuotų finansinių planuotojų standartų valdybos (BŽP tarybos) gauna patvirtintus finansų planavimo pažymėjimus. Norėdami tai padaryti, jie turi išlaikyti egzaminą po pirmojo bakalauro laipsnio įgijimo ir trejų metų finansų planavimo patirties įgijimo.

Kokius mikstūrinius įgūdžius jums reikia?

Be laipsnio ir licencijos, jums taip pat reikia tam tikrų minkštų įgūdžių , asmeninių savybių, kurių negalite išmokti per formalų mokymą, kad būtų galima sėkmingai dirbti šioje profesijoje. Štai svarbiausi dalykai:

• Aktyvus klausymasis : Jūs turite sugebėti klausytis ir suprasti klientų finansinius tikslus.
• Kritiškas mąstymas . Norėdami išsiaiškinti, kaip padėti savo klientams pasiekti savo tikslus, turite įvertinti visus turimus duomenis.
• Skaitymas Supratimas: būtina suprasti dokumentus, kuriuose apibūdinamos įvairios finansinės priemonės.
• Žodinis bendravimas : turite sugebėti aiškiai paaiškinti finansines paslaugas, kurias galėtumėte suteikti potencialiems klientams.
• Paslaugų orientacija: noras padėti žmonėms planuoti ateities sandorius yra svarbus.

Ką iš jūsų tikisi darbdaviai?

Kokios savybės darbdaviams, be įgūdžių ir patirties, ieško, kai samdo darbuotojus?

Štai keli reikalavimai iš faktinių skelbimų apie darbą, kuriuos rasite "Indeed.com" svetainėje:

• "Gerai organizuota, sugebanti veiksmingai valdyti laiką, valdydama kelis prioritetus"
• "Gebėjimas daryti įtaką žmonėms"
• "Turėti įsipareigojimą profesionalumui , sąžiningumui ir stipriam darbo etikos principui"
• "Parodė gebėjimą prašyti paskyrimo, įgyti galimybių ir uždaryti verslą per 2-3 skambučius"
• "Dirbti savarankiškai ir dirbti kaip komandos dalis"
• "Išmanantys kompiuterio įgūdžiai, ypač" Microsoft Office "programos

Ar ši okupacija tinka tau geram?

Tarp veiksnių, kurie lems, ar finansinis patarėjas tinka jums, yra jūsų interesai , asmenybės tipas ir su darbu susijusios vertybės . Ši karjera tinka asmenims, turintiems tokias savybes:

Pomėgiai (" Holland Code" ): ECS ("Enterprising, Conventional & Social")

Asmenybės tipas (" Myers Briggs" asmenybės tipo indikatorius [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP arba ESTP

Su darbu susijusios vertybės : nepriklausomybė, pasiekimai, pripažinimas

Profesijos, susijusios su veikla ir uždaviniais

	apibūdinimas	Vidutinis metinis darbo užmokestis (2016 m.)	Minimalus reikalaujamas ugdymas
Paskolos pareigūnas	Padeda žmonėms ir įmonėms gauti paskolas iš bankų ir kitų skolinimo įstaigų	63 650 JAV dolerių	Bakalauro laipsnis
Kredito konsultantas	Suteikia patarimus apie skolų įsigijimą ir valdymą asmenims ir organizacijoms	44380 JAV dolerių	Bakalauro laipsnis
Auditorius	Patikrina organizacijos finansinius įrašus dėl blogo valdymo požymių	68 150 USD	Bakalauro laipsnis
Lėšų surinkėjas	Padeda organizacijoms planuoti renginius ir kampanijas, kad surinktų pinigų	54 130 USD	Nr specialių švietimo reikalavimų, tačiau kai kurie darbdaviai pageidauja bakalauro laipsnį

Šaltiniai:
Darbo statistikos biuras, JAV darbo departamentas, " Profesinės perspektyvos vadovas" , 2016-17 m. (Aplankytas 2017 m. Rugsėjo 24 d.).
Užimtumo ir mokymo administracija, JAV darbo departamentas, O * NET Online (aplankė 2017 m. Rugsėjo 24 d.).

Skaitykite apie kitas finansines karjeras ir kitas verslo karjeras