Finansų paslaugų pardavimo karjera
Kalbant apie investicijas, pensijas ir vaikų švietimą, žmonės nori dirbti su profesionaliu patarėju, o ne pardavimu, kuris gali būti kompensuojamas už konkrečių investicijų, investicinių fondų ar atsargų pardavimą.
Kai investicija eina į pietus, patarėjui yra daug lengviau nusiraminti investuotojo nervus, o ne pardavimų specialistui atlikti tą pačią užduotį.
Nepriklausomai nuo pavadinimų, kiekvienas sėkmingas finansų patarėjas supranta, kad jie turi atsakomybę suprasti rinkos tendencijas ir kaip efektyviai "parduoti" paslaugas ir investicines priemones klientams. Finansų srityje esantys asmenys, kurie nesutinka, kad jie yra pardavimų specialistai, dažniausiai patenka į analitikų vaidmenis arba į kitą karjeros sritį.
Sertifikatai
Norint parduoti finansinius vertybinius popierius, finansiniai patarėjai turi būti licencijuoti. Dažniausiai sertifikatai yra Serija 6,7 ir 63. Šie sertifikatai leidžia patarėjui parduoti investicinius fondus, anuitetus, obligacijas, išėjimo į pensiją transporto priemones ir atskiras atsargas. Daug patarėjų taip pat turi draudimo liudijimus, tokius kaip gyvenimas, nelaimingas atsitikimas ir sveikata.
Išplėstiniai sertifikatai
Kaip sunku, nes serijos 6,7 ir 63 egzaminai gali būti, jie paprastai laikomi pradinio lygio sertifikatus Finansinių paslaugų pramonėje.
Tiems, kurie siekia ilgalaikės finansų planuotojo ar patarėjo sėkmės, tęstinis mokymasis ir sertifikavimas praktiškai yra privalomi.
Daugelis finansų patarėjų uždirba savo CFA ir CFP sertifikatus. CFA - tai sertifikuotas finansų analitikas, o CFP - tai sertifikuotas finansų planuotojas. Abu yra labai vertinami sertifikatai ir paprastai nėra uždirbami iki kelerių metų į finansinių paslaugų karjerą.
Išskyrus šiuos sertifikatus, kai kurie pramonės atstovai studijuoja ir uždirba "ChFC" arba "Chartered Financial Consultant". Pasak finansų tarnybų ekspertų Donos Rodgerso:
Chartered Financial Consultant turi turėti bent trejų metų darbo patirtį finansų paslaugų sektoriuje. "ChFC®" rengia specialistus, skirtus asmenų, šeimų ir smulkiojo verslo poreikiams patenkinti. Pasak Amerikos koledžo, "ChFCs" uždirba 51 proc. Daugiau nei bendraamžiai.
Vien tik pajamoms gali įkvėpti daugybę žmonių gauti šį sertifikavimą ir papildomos naudos, susijusios su didesniu pagarba iš bendraamžių ir klientų.
Iššūkiai ir premijos
Praktiškai kiekvienoje Amerikos gatvėje yra ne mažiau kaip 1 finansinių paslaugų biuras, kuriame dirba vienas patarėjas arba patarėjų komanda, aktyviai ieškanti naujų klientų ir išlaikyti esamus klientus. Dauguma kiekvieno banko siūlo finansines paslaugas, kaip ir dauguma draudimo agentūrų. Įtraukite į šį sąrašą finansinių paslaugų, kurias siūlo internetinės bendrovės, prieinamumą ir netrukus suprasite, kad finansinių paslaugų pramonė yra labai konkurencinga.
Kitas pagrindinis iššūkis yra vyriausybės atitikties įpareigojimai ir taisyklės, kurių privalo laikytis kiekvienas finansų planuotojas.
Pažeiskite įstatymą ir jūsų licencijos bus laikinai sustabdytos arba atšauktos.
Tiems, kurie gali įveikti konkurenciją, yra skirti tam, kad uždirbtų reikalaujamus ir neprivalomus sertifikatus, ir kurie visą savo veiklą vykdo sąžiningai, atlygis yra neįtikėtinas. Į viršų Finansų planuotojai gali uždirbti kelis šimtus tūkstančių dolerių per metus, taip pat paskatas, atostogas ir daugybę apdovanojimų .
Karjera, be abejo, yra viena iš sunkiausių, kad būtų sėkminga, o tai yra priežastis, dėl kurios daugiausia pasitraukė tik po kelerių metų. Tikrasis atlygis suteikiamas tiems, kurie liko karjeroje 2 ar daugiau metų ir nori dirbti ilgai ir susiduria su liesomis mėnesiais, kol jie pradės pasinaudoti nauda.